附件：

　　關(guān)于向社會公開征求《陽江市科技型企業(yè)融資貸款風(fēng)險補償資金管理辦法》（征求意見稿）的意見的公告

　　為進一步促進推進科技與金融深度融合，提高科技金融專項資金使用效益，增強財政資金的拉動放大效益，同時，也為進一步規(guī)范我市科技型企業(yè)融資貸款風(fēng)險補償資金的管理，結(jié)合我市實際，我局起草了《陽江市科技型企業(yè)融資貸款風(fēng)險補償資金管理辦法》（征求意見稿），現(xiàn)向社會公開征求意見。

　　請各單位、個人于2018年11月19日前以信函、電子郵件或傳真方式將意見、建議反饋給陽江市科學(xué)技術(shù)局。

　　聯(lián) 系 人：姚淙仙

　　聯(lián)系電話：3372126（傳真3372126）

　　電子郵箱：YJ3372126@126.com

　　通訊地址：陽江市江城區(qū)安寧路38號（編碼529500）

　　                             陽江市科學(xué)技術(shù)局

　　                             2018年11月6日

　　陽江市科技型企業(yè)融資貸款風(fēng)險補償資金管理辦法

　　                                                          第一章  總則

　　第一條  為深入實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，推動金融與產(chǎn)業(yè)深度融合，充分發(fā)揮財政資金杠桿作用，推動金融機構(gòu)加大對科技型企業(yè)的貸款，做好我市科技企業(yè)融資貸款風(fēng)險補償資金管理工作，根據(jù)有關(guān)規(guī)定并結(jié)合本市實際，制定本辦法。

　　第二章  資金的設(shè)立

　　第二條  本辦法所稱科技型企業(yè)融資貸款風(fēng)險補償資金（以下簡稱風(fēng)險補償資金）是由市級財政出資，首期規(guī)模100萬元，從市科技三項經(jīng)費預(yù)算中支出。視風(fēng)險補償資金運作情況或上級有同類科技金融專項資金配套的，由市科技局提請市政府調(diào)整資金規(guī)模。新增加的資金繼續(xù)納入風(fēng)險補償資金總規(guī)模，按照本辦法規(guī)定管理和運作。

　　第三條  風(fēng)險補償資金的用途是推動銀行和其他金融機構(gòu)加大對科技型企業(yè)的融資貸款，為金融機構(gòu)開展科技型企業(yè)融資貸款項目時產(chǎn)生的風(fēng)險承擔(dān)部分損失。風(fēng)險補償資金以其總額為限承擔(dān)風(fēng)險補償責(zé)任。

　　第四條  風(fēng)險補償資金使用應(yīng)遵循以下原則：

　　（一）為符合陽江市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向和知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新發(fā)展方向的科技型企業(yè)提供融資貸款風(fēng)險補償；

　　（二）堅持公平、公開、公正的原則，明確目標，突出重點，規(guī)范程序，科學(xué)決策，擇優(yōu)扶持；

　　（三）專款專用，嚴格監(jiān)督，確保風(fēng)險補償資金規(guī)范、安全和高效使用并及時核銷；

　　（四）遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度。

　　第五條  本辦法所稱科技型企業(yè)融資貸款，是指符合扶持范圍的企業(yè)通過信用或者抵質(zhì)押，獲得銀行或其他金融機構(gòu)授信資金的融資模式。

　　第三章  資金的管理

　　第六條  陽江市科技局作為風(fēng)險補償資金的主管機構(gòu)，負責(zé)對風(fēng)險補償資金進行總體規(guī)劃和監(jiān)督。

　　為保證風(fēng)險補償資金的高效、安全運作，市科技局委托陽江市恒財城市投資控股有限公司（以下簡稱“市恒財城投公司”）對風(fēng)險補償資金進行具體運作和管理，同時，市恒財城投公司要接受市科技局的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

　　第七條  市科技局作為風(fēng)險補償資金的主管機構(gòu)，主要職責(zé)包括：

　　（一）制定風(fēng)險補償資金管理辦法；

　　（二）確定風(fēng)險補償資金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類型；

　　（三）確定合作機構(gòu)、風(fēng)險補償托管合作協(xié)議；

　　（四）組織審計機構(gòu)對風(fēng)險補償資金進行審計，包括核定、評估和核銷資金；

　　（五）資金管理事項的調(diào)整和決策；

　　（六）監(jiān)督風(fēng)險補償資金使用情況，核實資金管理情況；

　　（七）對風(fēng)險補償資金運作進行監(jiān)督檢查，可委托專業(yè)機構(gòu)開展績效評價。

　　第八條  陽江市恒財城市投資控股有限公司負責(zé)風(fēng)險補償資金的具體運作和管理，主要職責(zé)包括：

　　（一）開立風(fēng)險補償資金專用賬戶，作為風(fēng)險補償資金存放及支出的專用賬戶。     

　　（二）負責(zé)風(fēng)險補償資金日常運作、賬戶管理、資金核算管理工作，保證風(fēng)險補償資金的合規(guī)使用和效率。

　　（三）及時收集貸款企業(yè)信息；

　　（四）市恒財城市投資控股有限公司處置風(fēng)險補償金前，應(yīng)由市科技局對風(fēng)險補償金應(yīng)承擔(dān)的損失核準確認。

　　（五）風(fēng)險補償金專款專用，單獨列賬，市恒財城市投資控股有限公司安排人員管理風(fēng)險補償資金賬戶和會計財務(wù)。每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，向市科技局報送上季度風(fēng)險補償金的撥付和開支情況。

　　（六）配合市科技局開展對損失款項進行會審、評估工作，風(fēng)險補償損失及撥付補償資金確認后，按照有關(guān)規(guī)定開展資金劃轉(zhuǎn)工作。

　　（七）貸款損失發(fā)生后，辦理具體資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)資金追討事宜由銀行或其他金融機構(gòu)負責(zé),市恒財城投公司配合。

　　第四章  扶持對象

　　第九條  風(fēng)險補償資金扶持企業(yè)對象為符合陽江市產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，經(jīng)認定的國家高新技術(shù)企業(yè)或廣東省科技型中小企業(yè)。且須同時具備以下條件：

　　（一）在陽江市行政區(qū)域內(nèi)登記注冊2年以上的企業(yè)，依法辦理稅務(wù)登記、沒有欠繳稅費，且近3年沒有出現(xiàn)稅收違法行為；

　　（二）內(nèi)部管理規(guī)范，財務(wù)制度健全，能按時提供真實完整的財務(wù)報表或相關(guān)財務(wù)證明;

　　（三）無違法違規(guī)經(jīng)營記錄，信譽良好、無不良征信記錄的；

　　（四）能夠提供資金用途、融資需求說明或項目可行性報告等；

　　（五）具備持續(xù)進行研究開發(fā)與技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的能力，符合科技部門要求的科技創(chuàng)新發(fā)展方向。

　　（六）擁有合法的自主知識產(chǎn)權(quán)，具有較強的技術(shù)創(chuàng)新性，具有較好的市場前景和社會效益。

　　第十條  企業(yè)獲質(zhì)押融資貸款后，應(yīng)當(dāng)用于技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化、技術(shù)升級改造等生產(chǎn)經(jīng)營活動的流動資金周轉(zhuǎn)。不得從事股本權(quán)益性投資，不得用于有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管機關(guān)禁止的其他信貸資金用途。

　　第五章  資金的運作

　　第十一條

　　（一）資金出資人與資金管理人簽訂資金委托管理協(xié)議；

　　（二）資金管理人根據(jù)協(xié)議要求開展業(yè)務(wù)，進行日常管理；

　　（三）資金管理人與銀行或其他金融機構(gòu)開展合作，銀行或其他金融機構(gòu)給予授信額和優(yōu)惠貸款利率給目標貸款企業(yè)。

　　（四）如出現(xiàn)貸款損失時，資金管理人按照管理辦法要求對損失款項進行會審、評估，初步評定風(fēng)險補償損失，經(jīng)市科技局審定后，補償資金與合作機構(gòu)分別按照約定的風(fēng)險分擔(dān)模式承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險損失；

　　（五）貸款損失補償后，銀行或其他金融機構(gòu)同步開展債權(quán)追償、質(zhì)物處置和損失核銷等工作。

　　第十二條  商業(yè)銀行、保險機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)和融資租賃機構(gòu)等主體按照本辦法相關(guān)規(guī)定，可以向市科技局申請成為合作機構(gòu)，同時提出風(fēng)險補償、風(fēng)險分擔(dān)合作協(xié)議。市恒財城投公司按規(guī)定與合作機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，并報市科技局備案。

　　第十三條  市恒財城投公司應(yīng)與銀行或其他金融機構(gòu)加強定期信息交流。若發(fā)生借款人不按合同約定履行還本付息義務(wù)，逾期后合作機構(gòu)按照合作協(xié)議約定可向市恒財城投公司書面提出風(fēng)險補償申請。市恒財城投公司審核后，報市科技局核準確認。

　　市科技局自收到補償申請之日,按有關(guān)規(guī)定對合作機構(gòu)提出的風(fēng)險損失補償申請進行審核，于10個工作日內(nèi)出具書面意見。

　　第十四條  風(fēng)險補償資金應(yīng)承擔(dān)的損失經(jīng)核準確認后，從風(fēng)險補償資金專用賬戶中支出，由市恒財城投公司會同合作機構(gòu)辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)資金的追償事項由合作機構(gòu)負責(zé)，市恒財城投公司配合，并通過合作協(xié)議進行明確規(guī)定。

　　第十五條  若出現(xiàn)以下情形，對風(fēng)險損失補償申請可按有關(guān)規(guī)定不予以受理或不予認定為風(fēng)險損失，風(fēng)險補償資金不承擔(dān)任何補償責(zé)任：

　　（一）銀行或其他金融機構(gòu)向風(fēng)險補償資金范圍以外的企業(yè)發(fā)放貸款后出現(xiàn)風(fēng)險損失的；

　　（二）因貸款逾期產(chǎn)生的除貸款本金以外的逾期利息、罰息、違約金等；

　　（三）合作協(xié)議中規(guī)定不予受理或不予認定為風(fēng)險損失的；

　　（四）其他不予受理或不予認定為風(fēng)險損失的情形。

　　第十六條  風(fēng)險補償項目損失實行風(fēng)險共擔(dān)機制。資金管理人的直保業(yè)務(wù)、合作金融機構(gòu)業(yè)務(wù)項目損失發(fā)生后，風(fēng)險補償資金按照比例承擔(dān)貸款本金損失，本風(fēng)險補償資金承擔(dān)的單筆風(fēng)險損失不超過對應(yīng)貸款本金損失的20%，且不超過當(dāng)年度風(fēng)險補償資金池總額的50％；銀行或其他金融機構(gòu)有義務(wù)按照相關(guān)法律法規(guī)進行追償。銀行或其他金融機構(gòu)須按季度向市恒財城投公司報送不良貸款項目追償跟蹤情況報告。

　　第十七條  對事后成功追討資金的風(fēng)險補償項目，追討所得款項在扣除相關(guān)追討費用后，應(yīng)根據(jù)各方承擔(dān)的風(fēng)險比例進行分配，風(fēng)險補償資金應(yīng)得部分應(yīng)按照合作協(xié)議的約定繳入專用賬戶。

　　第十八條  風(fēng)險補償項目運行過程中，當(dāng)出現(xiàn)逾期貸款占已發(fā)放貸款比例超過8%或者銀行或其他金融機構(gòu)的當(dāng)年度代償率超過5%時，應(yīng)立即暫停該風(fēng)險補償項目與銀行或其他金融機構(gòu)的風(fēng)險補償。市科技局會同市恒財城投公司對風(fēng)險管控機制、運營模式等條件重新進行磋商，風(fēng)險管控得到改善且重新協(xié)商一致后方再恢復(fù)。

　　第十九條  銀行或其他金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)不符合補償條件的，市恒財城投公司有權(quán)終止項目。

　　第二十條  風(fēng)險補償資金在本辦法到期并履行相關(guān)風(fēng)險補償責(zé)任后，余額按出資比例退還給出資方。

　　第六章  資金的監(jiān)管

　　第二十一條  市科技局負責(zé)對風(fēng)險補償資金項目實施監(jiān)督檢查，可委托會計師事務(wù)所對風(fēng)險補償資金撥付使用情況進行審核，也可委托審計部門進行審核。

　　第二十二條  市恒財城投公司應(yīng)每季度向市科技局報送項目企業(yè)和風(fēng)險補償資金的撥付、開支等情況，接受市科技局的監(jiān)督。

　　第二十三條  申請科技企業(yè)貸款的企業(yè)不得弄虛作假，騙取財政資金，對于違反規(guī)定的，依法追究相關(guān)單位和個人的責(zé)任，并列入陽江市誠信黑榜,不再納入貸款風(fēng)險補償范圍；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。

　　第二十四條  風(fēng)險補償資金必須專款專用，禁止任何部門和單位截留、挪用。對有弄虛作假、挪用風(fēng)險補償資金等行為的，除按有關(guān)規(guī)定追回相關(guān)款項外，一并追究責(zé)任單位和責(zé)任人員的相關(guān)責(zé)任。

　　第二十五條  對于銀行或其他金融機構(gòu)弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取風(fēng)險補償資金的，一經(jīng)查實，依法追回風(fēng)險補償資金，取消其合作機構(gòu)資格。

　　第二十六條  若銀行、其他金融機構(gòu)和申請科技貸款的企業(yè)有違反《財政違法行為處罰處分條例》（國務(wù)院令[2004]427號）的行為，將按條例進行處罰。

　　第二十七條  風(fēng)險補償資金運作過程中，應(yīng)建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機制，根據(jù)需要召開聯(lián)席會議。如有分歧，協(xié)商解決。 

　　第七章  附則

　　第二十八條  風(fēng)險補償項目實施期限原則上不能超出本辦法有效期，否則風(fēng)險補償資金不承擔(dān)任何風(fēng)險補償責(zé)任。

　　第二十九條  風(fēng)險補償資金遵循按申請先后順序進行風(fēng)險補償，在無新增規(guī)模情況下，風(fēng)險補償資金用盡額度后不再對項目進行風(fēng)險補償。

　　第三十條  風(fēng)險補償資金首期規(guī)模100萬元，后續(xù)有知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、設(shè)備融租租賃等專項資金支持科技中小企業(yè)融資的，可擴大資金規(guī)模。

　　第三十一條  本辦法由市科技局負責(zé)解釋。

　　第三十二條  本辦法自印發(fā)日起施行，有效期3年。