一、制定背景

為規范地方金融監督管理行政處罰自由裁量權的行使，確保依法行政，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國行政處罰法》《廣東省規范行政處罰自由裁量權規定》《廣東省地方金融監督管理局行政處罰自由裁量權適用規則》等法律、法規和規章規定，結合我市地方金融監督管理行政執法實際，制定《陽江市金融工作局行政處罰自由裁量權適用規則》。

二、主要內容

（一）正文

正文不分章，共十七條。主要是對行政處罰自由裁量權的適用范圍、處罰裁量原則、處罰裁量的等級、適用程序以及對行使行政處罰自由裁量權的監督等內容進行了規定。具體如下：

1.關于《適用規則》的適用范圍

根據《適用規則》第二條規定，《適用規則》適用于陽江市金融工作局（以下簡稱市金融局）查處公民、法人或者其他組織違反有關地方金融監督管理的法律、法規和規章的案件。各縣（市、區）金融工作部門參照《適用規則》實施。

2.關于行政處罰自由裁量權的定義

為明確界定地方金融監管行政處罰自由裁量權的定義，《適用規則》第三條明確規定：“本規則所稱行政處罰自由裁量權，是指市金融局在法律、法規、規章規定的行政處罰權限范圍內，對公民、法人或者其他組織違反地方金融管理秩序的行為，決定是否給予行政處罰、給予何種行政處罰和給予何種幅度行政處罰的權限”。

3.關于行使行政處罰自由裁量權的原則

為規范行使行政處罰自由裁量權，《適用規則》第四條、第五條規定行使地方金融監管行政處罰自由裁量權應當遵循公平公正原則、公開透明原則、過罰相當原則、處罰與教育相結合原則、程序正當原則、綜合裁量原則等原則。

4.關于行政處罰自由裁量權的裁量等級

《適用規則》根據有關法律法規規章規定，將行政處罰裁量等級劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰，分別在第七條、第八條、第九條就具體適用情形作了規定。《適用規則》在第十條規定了不具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形也不具有不予行政處罰情形的，在法定處罰幅度中依法給予一般處罰。《適用規則》還在第十一條規定了混合情形的裁量原則。

《行政處罰法》第三十三條“初次違法且危害后果輕微并及時改正的，可以不予行政處罰”，《國務院關于進一步貫徹實施〈中華人民共和國行政處罰法〉的通知》（國發〔2021〕26號）提出要“全面落實‘初次違法且危害后果輕微并及時改正的，可以不予行政處罰’的規定，根據實際制定發布多個領域的包容免罰清單”。因地方金融監管領域相關違法行為直接損害社會公眾合法權益、影響經濟金融秩序和社會穩定，一般會造成一定的“危害后果”。綜上所述，地方金融監管領域絕大多數違法行為不宜適用“初次違法且危害后果輕微并及時改正的，可以不予行政處罰”的規定。

5.關于罰款幅度的計算方式

《適用規則》第十二條就一般處罰、從輕處罰、從重處罰的罰款幅度的計算方式作了規定，為行政處罰罰款幅度的裁量提供客觀公正的公式：

一般處罰：［Y+（X-Y）×30%］以上，［Y+（X-Y）×70%］以下，以上、以下限均含本數；

從輕處罰：［Y+（X-Y）×30%］以下至法定最低罰款金額；

從重處罰：［Y+（X-Y）×70%］以上至法定最高處罰金額。

X為法定最高處罰金額，Y為法定最低處罰金額，沒有最低處罰金額時，Y值為零。

《適用規則》還在第十三條規定了如有本規則第九條規定的兩項以上（含兩項）從重處罰情形的，應當按罰款數額上限頂格處罰的處罰規定。

6.關于行政處罰自由裁量權程序

為準確適用行政處罰自由裁量權，《適用規則》規定了適用程序，主要是以下幾點：

第十四條規定了地方金融監督管理部門應當收集可能影響行政處罰自由裁量的證據，對當事人提出的陳述、申辯意見進行核實；

第十五條規定了案件調查終結報告、行政處罰告知書、行政處罰決定書應當載明行使自由裁量權的理由和依據。

7.關于對行使行政處罰自由裁量權行為的監督

為合理、合法、科學地行使行政處罰自由裁量權，有效防止和杜絕行政處罰輕重失衡、寬嚴失度、濫用執法權的現象，有必要加強對自由裁量權行使行為的監督。《適用規則》第十六條規定，地方金融監管部門應當通過行政執法監督檢查、行政執法評議考核、行政執法案卷評查等方式，對規范行政處罰自由裁量權工作進行監督。

8.《適用規則》的有效期

《適用規則》有效期5年。

（二）附件

附件為行政處罰自由裁量標準表。目前地方金融監管部門的監管行業對象中，僅融資擔保公司、典當行、區域性股權交易市場有相應的監管法規、規章，而市級地方金融監管部門只有典當行的行政處罰權。根據《防范和處置非法集資條例》的授權，市金融局作為市政府確定的防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門行使行政處罰權的裁量標準。此外，根據《行政處罰法》《法治政府建設實施綱要（2021－2025年）》《國務院關于進一步貫徹實施〈中華人民共和國行政處罰法〉的通知》要求，制定了《陽江市金融工作局行政處罰輕微違法違規行為免予處罰清單》。

 相關文件:

關于印發陽江市金融工作局行政處罰 自由裁量權適用規則的通知